中信银行私人银行(CITIC Bank)和胡润研究院(Hurun)联合调研发现,过去一年,中国(China)年增13万名千万富豪。
该份报告名为《2016年中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》(下称白皮书)发布的数据显示,截至2016年5月,中国大陆地区总资产千万以上的高净值人群数量约134万,比2015年增加13万人,增长率达到10.7%,可投资资产千万以上的人群数量约68.3万。
而这些千万富豪,主要是企业主、金领、炒房者和职业股民,占比分别为55%、20%、15%、10%。
他们的资产包括了固定资产和流动资产。固定资产类别分为上市或未上市股权,自住房产、投资性房产;流动资产包括股票、基金、债券、存款、保险等。
并且,两家机构还针对中国高净值人士的投资、教育、旅游、保健等领域的动向展开调查。发现海外金融投资的关注度和需求成了这一人群的一大趋势。
胡润研究院调查显示,中国富人海外金融投资主要目的是“资产配置,分散风险”,这种考虑占比高达80.3%,其次才是财富的“保值、增值”。因此,在金融产品的配置方面,他们也更倾向于外汇存款、保险等地风险资产。
白皮书显示,不同于普通百姓,这些拥有千万财富的高净值人群出国需求更为丰富,比如旅游、购物、子女教育、商务、投资理财、医疗美容、优质环境等等。
在接受调查并具有海外经历的779位高净值人群中,他们对于海外最大的五个需求依次为海外旅游、海外子女教育、海外金融投资、海外置业和海外移民。从财富等级来看,资产等级越高,海外需求经历越丰富。
随着人民币加入SDR货币篮子,国际化程度进一步提升,加上国内投资收益下降等诸多因素,越来越多的富人开始考虑全球配置金融资产。
胡润研究院从拥有海外金融投资背景的高净值人群中调查发现到,“资产配置,分散风险”是他们海外金融投资的最主要目的,考虑占比高达80.3%。其次,才是财富的“保值、增值”。
拥有海外金融投资背景的这部分高净值人群,个人用于投资的资产占他们总资产的54.4%,而海外金融投资已占他们投资资产的16.1%。
从投资趋势来看,中国富人一般在海外投资更青睐未来市场上有稳定派息预期的产品或者挂钩汇率、指数的保本型或部分保本产品。