目前经营业务遍布全球的银行业，并不是一件简单的事情，因为随着监管机构及司法部门针对银行业的调查范围越来越广，全球性的跨国银行正在越来越多地受到巨额罚单的困扰。这在增加银行罚款支出的同时，也令银行在多个业务层面的经营受到越来越多的掣肘。
美国（United States）司法部6月30日宣布，法国巴黎银行（BNP Paribas SA）已经与当局达成和解协议，承认违反美国法律为美国实施制裁的国家转移资金，为此法国巴黎银行将支付89.7亿美元罚款。根据报道，该罚款金额相当于巴黎银行两年的收益。
这是美国对违反经济禁令的银行处以的最高罚金数额。除了支付罚金，该银行的13名高管将离职，涉嫌违法业务的纽约分行及其他分支机构将暂停美元清算业务一年。
巴黎银行是法国（France）最大的银行，该行被指控从2004到2012年利用美国金融系统为苏丹（Sudan）、伊朗（Iran）和古巴（Cuba）三国转移资金。
美国司法部部长埃里克·霍尔德（Eric Holder, ）说，法国巴黎银行的行为严重违反美国法律。制裁是保证美国国家安全利益的核心工具。
法国央行在一份公告中表示，法国巴黎银行可以承受美国当局罚款近90亿美元以及一些美元清算业务被禁一年的冲击。
法国巴黎银行总裁（CEO）让·洛朗·波那非（Jean-Laurent Bonnafe)）最近在公司网站发布的一份声明指出，违反美国制裁法规的和解不会对客户造成冲击，其定价政策没有改变。
据了解，除了巴黎银行，瑞银（UBS）、汇丰（HSBC）、渣打（Standard Chartered Bank）等一些全球性跨国银行都曾同样因各种各样的丑闻而“大出血”。据估算，2013年银行业向美国联邦和州政府当局支付的罚款与和解费超过400亿美元。欧洲监管机构给出的罚款也创下纪录高位，超过30亿美元。
欧美银行业屡遭天价罚单一览表：
●2012年6月因在2005年至2009年期间试图操纵和虚假汇报伦敦银行同业拆借利率（Libor）和欧洲银行同业欧元拆借利率（Euribor)），巴克莱银行（Barclays PLC）向美国当局缴纳3.6亿美元罚款。同时向英国（United Kingdom）金融管理局缴纳5950万英镑罚款，这是英国监管机构有史以来开出的最大罚单。
●2012年12月阿根廷（Argentina）司法部门宣布，汇丰银行在该国的分支监管不力，没有报告可疑洗钱交易，因而向这家银行开出600万美元罚单。
●2012年12月汇丰银行宣布，已就美国政府的反洗钱调查同美国政府达成了一揽子和解协议，为此，汇丰银行付出的代价是19.21亿美元，创下美国历史上洗钱案的最高和解金额。
●2012年12月美国监管机构宣布，英国渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。2001年至2007年间，渣打银行违反了美国针对伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar）、利比亚（Libya）和苏丹的相关制裁。
●2012年12月瑞士资产第一大银行瑞银接受了英国金融服务监管局开出的罚单，将向瑞士（Switzerland）、英国和美国监管机构支付约合15.3亿美元，了结旗下日本分行六年间操纵日元Libor和欧元兑日元期货合约的指控。
